Holenderski neobank Bunq ukarany grzywną 3 milionów dolarów za niewywiązywanie się z kontroli prania brudnych pieniędzy.

Holenderski bank centralny, De Nederlandsche Bank (DNB), nałożył na neobank bunq karę w wysokości 2,6 miliona euro (ok. 3 miliony dolarów) za niedociągnięcia w kontrolach przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Zgodnie z oficjalnym ogłoszeniem holenderskiego regulatora opublikowanym w poniedziałek, internetowy bank bunq został ukarany za „poważne braki w kontrolach przeciwdziałania praniu pieniędzy w badanym okresie, od stycznia 2021 do maja 2022 roku.”

W swoim śledztwie, DNB stwierdziło, że monitorowanie transakcji klientów przez bunq zostało sklasyfikowane jako „wysokie ryzyko”. Regulator ustalił, że neobank nie przestrzegał Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering, Wwft), która ustala zasady zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Doszedł do wniosku, że naruszenia były poważne i karygodne.

“Między 2018 a 2023 rokiem, DNB przeprowadziło kilka kontroli dotyczących przestrzegania Wwft przez bunq,” napisało DNB. “Podczas tych kontroli zidentyfikowano różne przypadki nieprzestrzegania Wwft, które okazały się zarówno poważne, jak i karygodne.”

bunq złożył sprzeciw wobec nałożonej kary, który nadal jest rozpatrywany. Według Techzine, firma oświadczyła, że traktuje integralność systemu finansowego bardzo poważnie. „Dlatego korzystamy z najbardziej zaawansowanych technologii i nieustannie wprowadzamy ulepszenia,” powiedział rzecznik do Techzine.

To jest drugi spór między bunq a DNB. W 2018 roku, bunq z powodzeniem podważyło decyzję regulatora, który zakazał bankowi korzystania z AI do monitorowania transakcji; ostatecznie sąd orzekł na korzyść bunq.

Rynek neo-banków rośnie dynamicznie od kilku lat, z unikalnymi podejściami takimi jak rozwiązania AI TBC Uzbekistan oraz większą ilością cyfrowych alternatyw dla zarządzania pieniędzmi i finansami klientów. Regulatorzy uważnie obserwują sytuację i sankcjonują firmy za wszelkie zaniedbania. Kilka miesięcy temu, brytyjska firma Wise została również oskarżona o słabe środki przeciwdziałania praniu pieniędzy i została zmuszona do ich poprawy przez europejskich regulatorów.